13-Wochen-Cashflow-Planung: Ruhe im Kopf und auf dem Konto

Cash is king. Das wissen CFOs seit Jahren. Doch in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ist Einblick in Ihre Liquidität kein Luxus mehr – er ist schlicht notwendig. Trotzdem arbeiten viele Organisationen noch mit indirekten Cashflow-Berechnungen oder selbstgebauten Excel-Modellen. Diese sind oft fehleranfällig, zeitaufwendig und liefern zu wenig Steuerungsinformation. Das geht besser.
Mit Smartbooks verfügen Sie über ein direktes und indirektes Cashflow-Modul, das Ihnen bis zu 13 Wochen im Voraus echten Einblick in Ihre Zahlungsströme gibt. So gewinnen Sie Ruhe – im Kopf und auf dem Konto.

Direkt oder indirekt? Beides ist besser

Es gibt zwei Wege, Ihren Cashflow zu planen:
- Der indirekte Cashflow basiert auf Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung, mit Korrekturen für Bilanzposten wie Forderungen, Vorräte und Abschreibungen. Praktisch für monatliche Berichte, aber weniger geeignet für die kurze Frist.
- Der direkte Cashflow betrachtet Ihre tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben. Denken Sie an erwartete Kundenzahlungen, Gehälter, Umsatzsteuer und Miete. Diese Methode liefert deutlich schärferen Blick auf die kommenden Wochen.
Beide Methoden haben ihren Wert – und Smartbooks unterstützt beide. Vollständig integriert mit Ihrer Buchhaltung, ohne doppelten Aufwand.

So funktioniert es in der Praxis

Ein CFO einer Organisation mit fünf Gesellschaften nutzte jahrelang eine komplexe Excel-Datei für Cashflow-Prognosen. Jeden Monat dieselbe Mühe: Exporte, Formeln, Fehlermeldungen, unklare Fälligkeiten. Inzwischen ist das Team auf Smartbooks umgestiegen:

- Täglicher, wöchentlicher oder monatlicher Einblick in Zahlungsströme
- Automatische Anbindung an Buchhaltungssysteme und offene Posten
- Manuelle Erfassung erwarteter Umsätze, die noch nicht fakturiert sind
- Eigene Pflege künftiger Zahlungen wie Gehälter, Umsatzsteuer und Leasingkosten
- Direkter Einblick in Spitzen und Täler – auch über Monats- und Quartalsgrenzen hinweg

Die Vorteile auf einen Blick

- Weniger Überraschungen: erkennen Sie rechtzeitig, wo Liquidität unter Druck gerät
- Bessere Entscheidungen: fundieren Sie Ihre Story gegenüber Bank, Aktionären oder Management
- Immer aktuell: jede Rechnung und Zahlung wird automatisch berücksichtigt

Cashflow = Vertrauen

Eine gute Cashflow-Planung geht über Kontrolle hinaus. Es geht um Vertrauen. Vertrauen in Ihre Zahlen. Vertrauen bei Geschäftsführung, Investoren und Team. Und am Ende: Vertrauen in sich selbst als Finance-Profi. Smartbooks hilft Ihnen, dieses Vertrauen einzulösen. Tag für Tag.