Cash is king. Dat weten CFO’s al jaren. Maar in tijden van economische onzekerheid is inzicht in je liquiditeit geen luxe meer – het is pure noodzaak. Toch werken veel organisaties nog steeds met indirecte cashflowberekeningen of zelfgebouwde Excelmodellen. Die zijn vaak foutgevoelig, tijdrovend en bieden onvoldoende grip. Dat kan beter.
Met Smartbooks beschik je over een directe én indirecte cashflowmodule die je tot 13 weken vooruit écht inzicht geeft in je kasstromen. Zo krijg je rust – in je hoofd én op je bankrekening.
Direct of indirect? Beide is beter
Er zijn twee manieren om je cashflow te plannen:
– Indirecte cashflow is gebaseerd op je winst-en-verliesrekening, met correcties voor balansposten zoals debiteuren, voorraden en afschrijvingen. Handig voor maandelijkse rapportages, maar minder geschikt voor de korte termijn.
– Directe cashflow kijkt naar je daadwerkelijke ontvangsten en uitgaven. Denk aan verwachte klantbetalingen, salarissen, btw-afdrachten en huur. Die methode geeft je veel scherper zicht op de komende weken.
Beide methoden hebben hun waarde – en Smartbooks ondersteunt ze allebei. Volledig geïntegreerd met je boekhouding, zonder dubbel werk.
Hoe het werkt in de praktijk
Een CFO van een organisatie met vijf entiteiten gebruikte jarenlang een complexe Excel-file voor cashflowprognoses. Elke maand opnieuw gedoe: exports, formules, foutmeldingen, onduidelijke timing. Inmiddels zijn ze overgestapt op Smartbooks:
– Dagelijks, wekelijks of maandelijks inzicht in kasstromen
– Automatische koppeling met boekhoudpakketten en openstaande posten
– Handmatige invoer van verwachte omzet die nog niet is gefactureerd
– Zelf bijhouden van toekomstige betalingen zoals salarissen, btw en leasekosten
– Direct inzicht in pieken en dalen – ook over de grens tussen maand en kwartaal heen
De voordelen op een rij
– Minder verrassingen: zie ruim op tijd waar liquiditeit onder druk komt te staan
– Betere besluitvorming: onderbouw je verhaal naar bank, aandeelhouders of management
– Altijd up-to-date: elke factuur of betaling wordt automatisch meegenomen
Cashflow = vertrouwen
Een goede cashflowplanning gaat verder dan controle. Het gaat om vertrouwen. Vertrouwen in je cijfers. Vertrouwen bij je directie, je investeerders en je team. En uiteindelijk: vertrouwen in jezelf als finance professional. Smartbooks helpt je dat vertrouwen waar te maken. Elke dag opnieuw.